嘉信理財(cái)：中國(guó)新富人群對(duì)各類金融服務(wù)的使用更趨多元

總經(jīng)理托馬斯·皮克斯利(Thomas Pixley)近日接受中新社等媒體采訪時(shí)表示，近年來(lái)，中國(guó)新富人群財(cái)富管理有三方面趨勢(shì):對(duì)投資顧問(wèn)服務(wù)的認(rèn)可越來(lái)越強(qiáng)；對(duì)投資的多元化需求越來(lái)越多；財(cái)務(wù)規(guī)劃需求和其有效認(rèn)可關(guān)聯(lián)越來(lái)越強(qiáng)。

由上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院和美國(guó)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)嘉信理財(cái)聯(lián)合發(fā)布的《中國(guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)》顯示，新富人群是指年收入在12.5萬(wàn)至100萬(wàn)元之間，可投資資產(chǎn)在700萬(wàn)元以下的人群。

皮克斯利表示，“新富”是很有意思的詞語(yǔ)，一方面它是財(cái)務(wù)上的數(shù)字指標(biāo)，另一方面“新富”其實(shí)更是一種動(dòng)態(tài)，是人財(cái)富增長(zhǎng)的某個(gè)階段，也是從初入社會(huì)到有穩(wěn)定的收入再到小有積累的過(guò)程，所以它是經(jīng)濟(jì)發(fā)展大背景下每個(gè)人追求美好生活的一段旅程。

他指出，最新發(fā)布的《中國(guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)》發(fā)現(xiàn)，長(zhǎng)期財(cái)務(wù)規(guī)劃和全方位財(cái)富管理對(duì)新富人群財(cái)富健康具有重要意義。金融服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從投資者的人生目標(biāo)和家庭需求出發(fā)，從資產(chǎn)到負(fù)債端的方方面面為新富人群提供針對(duì)性的建議，引導(dǎo)他們通過(guò)專注實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期目標(biāo)來(lái)平穩(wěn)度過(guò)不可避免的市場(chǎng)波動(dòng)，把握財(cái)富人生的主動(dòng)權(quán)。

作為中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展見(jiàn)證人，皮克斯利觀察，近年來(lái)，中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)生巨大變化，居民財(cái)富不斷積累，對(duì)美好生活的期望越來(lái)越高，在退休生活、子女教育、購(gòu)房等方面有了更高的財(cái)務(wù)要求。年輕一代逐漸成為投資市場(chǎng)的主力軍，他們對(duì)數(shù)字化、個(gè)性化的投資服務(wù)有更高的接受度。

皮克斯利指出，2024年，中國(guó)新富人群的投資參與水平有一定提升，從上一年的78.95分上升至79.72分，主要體現(xiàn)在受訪者對(duì)各類金融服務(wù)的使用更趨于多元、對(duì)投顧服務(wù)的認(rèn)知和態(tài)度也持續(xù)改善。此外，新富人群在養(yǎng)老規(guī)劃方面也表現(xiàn)更為積極，擁有養(yǎng)老規(guī)劃的受訪者比例較去年上漲6.4%，達(dá)到47.4%。