上銀基金十周年：精業篤行向上向新

奮進十年，呈現亮眼答卷

2023年，是上銀基金成立的第10年。十年來，上銀基金始終秉承受人之托、代客理財的資產管理本源，保持對市場的敬畏之心，堅守投資者利益優先原則，持續錘煉方法論與洞察力，精進篤行，點滴積累，逐漸走出一條獨具特色的銀行系公募基金公司發展之路。

從發行第一只貨幣基金到多資產管理能力不斷進階，上銀基金在過去十年間親歷并見證了公募基金行業的飛躍式發展。近年來，在新一輪發展戰略的指引下，上銀基金不斷夯實市場化體制機制，聚焦投研體系化建設，用自我革新丈量前進步伐，用公募發展初心詮釋責任使命，逐漸在公募基金隊伍中占有一席之地。截至2023年6月30日，公募基金總規模達1492億元，其中公募非貨規模1053億，累計服務個人投資者171萬人。

基于客戶需求的前瞻性洞察，十年來，上銀基金在夯實固收、主動權益投研能力的基礎上，不斷拓展能力圈，發展量化、公募養老FOF等新業務門類，加快布局QDII業務。產品線逐漸豐富，新類型加速創設，為投資者進行資產配置提供了廣闊的產品選擇空間。固收方面，已建立相對完整的固收和固收+產品線，細分類型豐富，風險梯度完備，涵蓋貨幣基金、短債基金、利率債基、信用債基、二級債基、偏債混合型基金和指數基金等；權益方面，已布局全市場選股、指數增強以及消費、醫療、新能源等主題類基金，投資風格兼顧成長、價值與均衡。

夯實內功，鍛造核心競爭力

十年來，上銀基金恪守資產管理責任，用專業的財富管理服務和對業績回報的執著追求獲得了廣大投資者的支持與信賴。

截至2022年12月31日，上銀基金固收類基金近5年全市場絕對收益分類評分排名2/99，純債類基金近5年絕對收益排名2/75，權益類產品近7年絕對收益排名16/97。

優異的中長期投資業績，背后離不開完善的投研體系、科學的考核機制、各條線的配合協作。一方面，通過持續推進投研平臺化建設，上銀基金已建立投委引領、專委深化、小組攻堅投研管理模式。另一方面，秉持人適其崗、崗得其人的用人原則，上銀基金建立了差異化且注重長期的考核激勵機制，堅持吸納外部優秀金融人才和自主培養內部中生代并重，打造了一支忠誠度高、專業能力強、注重團隊協作的人才隊伍。投研團隊均來自國內外知名學府，碩士及以上學歷占比超90%，其中公募基金經理15名，平均證券從業年限超11年，依托豐富的專業背景與行業經驗，在深耕各自擅長領域的基礎上不斷拓展能力圈，密切協同、優勢互補，助力各重要業務板塊在正確的發展道路上奮力前進。

恪守初心，積極履行社會責任

作為資產管理行業的重要參與者，上銀基金始終堅持金融為民初心使命，在服務居民理財、服務養老金融、助力實體經濟綠色發展等方面積極發揮專業機構投資者的作用。

近年來，上銀基金深入貫徹落實綠色發展戰略，積極參與各類實體經濟投資，將新能源、新材料、節能環保等列為重要投資方向，深入基本面研究，發現并持有具有高成長性且勇于承擔社會責任的優秀上市公司，通過投資綠色資產，為經濟結構優化升級、實體經濟綠色發展提供金融動能，通過參與各類債券投資，持續服務實體經濟融資需求。