堅持演進！金證股份王海航：從效率提升到業務模式轉型，券業數字化正處關鍵轉

編者按:黨的二十大報告提出，加快發展數字經濟，推動數字經濟與實體經濟深度融合，打造具有國際競爭力的數字產業集群數字經濟已經成為中國經濟增長的新動能全面推進行業組織數字化轉型，既是助力證券行業高質量發展的內在引擎，也是更好服務實體經濟，滿足人民群眾需求的重要舉措

為推動行業數字化轉型，繁榮行業金融科技生態，中國證券業協會與證券時報經紀中國聯合推出法醫科學談，數字化轉型藍圖繪就專欄，邀請證券行業高管，首席信息官共話金融科技賦能證券行業，探討數字化轉型的未來方向。

伴隨著數字經濟的發展，數字化轉型已經成為各行各業的高度共識。

最近幾天，深鄭錦科技有限公司CEO王海航在接受券商中國采訪時表示，證券行業對數字化轉型的必要性和重要性已經達成高度共識券商各業務條線的數字化轉型相對獨立，在提升效率，控制風險方面取得了一定成績，但真正以客戶為中心的組織數字化轉型才剛剛起步

目前，證券行業的數字化轉型正處于從效率提升到商業模式轉型的關鍵轉折點王海航認為，券商可以從以客戶為中心的組織變革，內部數據管理和外部數據共享，投行業務等方面努力

王海航說，數字化轉型的目標是價值創新在數字化轉型的實際過程中，我們不必過于注重概念的新穎，而應該堅持不斷進化，摸著石頭過河，而不是一場革命

數字化轉型的兩種方式

談及數字化轉型，王海航表示，價值創新是根本目標，數字技術的應用是主要手段。

王海航從工具革命和決策革命兩個方面分享了自己的經驗他認為，工具革命以自動化的方式極大地提高了工作效率，決策革命則以智能化提高了決策的科學性和精準性，顛覆了傳統行業長期以來傳統工具+經驗決策的發展模式

具體來說，工具革命旨在大大提高工作效率王海航表示，信息系統是證券行業最重要的業務工具因此，工具革命的重點是重構良好的企業IT架構和數字技術平臺，以靈活快速地實現業務創新

在王海航看來，一個好的企業IT架構是成功數字化轉型的基石，應該具備八大關鍵特征:

1.開放性:開放，透明，非封閉，可擴展，可定制，

2.層次化:縱向解耦，保證整體架構的穩定性，兼顧各級實現的靈活性，

3.松耦合:橫向解耦，解決業務復雜性，快速響應，

4.融合:不局限于單一技術的實現，支持在統一架構下使用最合適的技術，

5.敏捷:輕量級開發，快速交付，以及技術中心支持的業務和數據中心是敏捷的關鍵，

6.安全性:良好的網絡和數據安全控制系統，

7.完整性:包括應用完整性，技術完整性，中間層完整性，

8.標準化:標準化是互聯互通的基礎。

王海航指出，工具革命不止于此RPA是另一個不容忽視的革命性工具根據消息顯示，RPA被稱為機器人過程自動化，即利用軟件自動化來實現原本由人類操作的計算機完成的操作

王海航表示，RPA和AI的結合可以為一線業務人員提供輕量級，可視化，易用的多功能個人數字助理我相信到十四五結束的時候，如果員工不能熟練使用RPA，將會像今天不能使用Word和PPT一樣不可思議

在決策革命方面，快速變化的環境和客戶需求對決策的實時性要求越來越高從快速響應到實時響應，已經成為不可逆轉的趨勢

他認為，為了降低決策的風險，基于數據，模型和算法推導出海量的場景，實現科學預測，將是贏得未來的關鍵。

以‘數據+算法+算力’為特征的決策革命或智能決策，在證券行業的數字化轉型中越來越重要在異常交易監控，融資融券風險分析，投行資料審核，量化投資策略等方面有探索性應用

據王海航介紹，智能決策所依賴的數據不再局限于傳統的客戶數據和業務數據新聞報道，社交網絡，流言蜚語和替代數據都可以作為決策的依據在算法層面，傳統規則仍有一席之地，但更復雜的決策需要依靠機器學習，深度學習等AI算法計算力支撐著算法和數據，計算力的大小代表著數據處理能力的強弱，也影響著智能決策的效果

工具革命和決策革命是數字化轉型的手段，而不是目的本質上是數字化的效率工具和數字化的智能決策手段它們被稱為‘革命’，更強調變革的根本性和重要性王海航表示，數字化轉型的目標是價值創新在數字化轉型的實際過程中，我們不必過于注重概念的新奇，而是要堅持不斷進化，摸著石頭過河，而不是一場革命

組織的數字化轉型才剛剛開始。

當前，金融行業普遍加快數字化轉型，尤其是證券行業最近幾年來不斷加大對信息技術的投入數據顯示，2017年以來，我國證券行業信息技術投入近1200億元其中，2021年全行業信息技術投資額338.2億元，同比增長28.7%持續的信息技術投資為數字化發展奠定了堅實的基礎

王海航對券商中國表示，與銀行等金融機構相比，證券行業數字化轉型的整體進程處于大致相同的階段，即基本實現了工具革命，正處于向更多場景和決策革命的過渡階段。

與海外投行相比，中國證券業在營銷，客服，運營，流程等方面的數字化水平相當主要差距仍然在投資研究，投資組合管理和風險管理方面，這不僅涉及大量的金融工程專業知識和行業經驗，還涉及大數據和人工智能的充分應用還需要結論來解釋，空間巨大，挑戰巨大

回顧最近幾年來證券行業數字化轉型的階段性成果。券商中國記者王海祥總結為五個方面:

一是全行業對數字化轉型的必要性和重要性達成高度共識監管機構，核心機構，運營機構，服務機構都積極行動起來，從戰略，組織，資金，人才等方面保障數字化轉型

其次，經紀業務是大部分證券公司數字化轉型的起點和重點在線上客戶接觸，客戶畫像，數字化營銷，智能客服等方面取得了良好的效果，但也存在高度依賴外部互聯網平臺渠道的隱憂

再次，以RPA為代表的各種數字化成果，提高流程效率，替代人工重復性工作，門檻低，見效快，在運營管理的各個領域開花結果。

第四，普遍強調數據建設和智能應用，但數據治理效果有待提高。

第五，各條線數字化轉型相對獨立，在提升效率，控制風險方面取得了一定成績，但真正以客戶為中心的組織數字化轉型才剛剛起步。

證券行業有三大方向。

下一步，證券行業的數字化轉型可以從哪些方面進一步突破。

王海星對券商中國表示，目前，證券行業的數字化轉型正處于從效率提升到商業模式轉型的關鍵轉折點，重點可以歸納為以下三個方面:

首先是實施以客戶為中心的組織變革大券商為各類客戶提供綜合服務，客戶資源公司化，營業執照平臺化，中小券商圍繞細分客戶組織特色產品和服務體系

第二，高水平的內部數據治理和高質量的外部數據共享科技監管局和證監會組織行業資源，建立和發布證券，基金，期貨等行業的數據模型和相關數據標準，為實現高水平的數據治理提供重要支撐行業組織應密切關注并積極應用

以公司數據為核心的外部數據是資本市場投融資決策的關鍵數據基礎收集，整理，加工的成本很高，通用性很強從有利于行業整體發展的角度出發，需要建立合適的相關數據基礎設施和配套的共創，共享，共享的共贏機制

第三，全面注冊制改革帶來的投行數字化轉型投行業務信息化水平相對較弱，全面注冊制大大提高了證券公司在調整，定價，銷售，監管等方面的合規性和專業能力要求，相應催生了數字化轉型的迫切需求

他表示，作為證券行業資深的金融科技服務機構，鄭錦股份將與行業組織共同推動行業的數字化轉型向行業開放支持數字化轉型的新一代分布式，云原生，超融合技術平臺KOCA，幫助行業組織建立或提升自主可控的數字化技術能力基于KOCA的新一代證券核心業務系統和基金核心業務系統相繼上線，為行業機構數字化轉型提供了高度開放的業務基礎

王海航介紹，鄭錦股份將加強R&D在數據治理，數據智能和數據服務方面的投資，幫助行業組織夯實數字化轉型的數據基礎，與行業機構聯合研發，打造數字化轉型痛點和場景的新一代解決方案，如數字化投行，數字化投研，數字化運營，數字化風控等。

校對:陶謙