規(guī)模增長(zhǎng)較快銀行業(yè)綠色金融債券發(fā)行火熱

近日，中信銀行、興業(yè)銀行、恒豐銀行等多家銀行宣布發(fā)行新一期綠色金融債券，其中不乏百億規(guī)模級(jí)別。數(shù)據(jù)顯示，截至5月26日，銀行業(yè)綠色金融債券發(fā)行規(guī)模已經(jīng)同比翻倍，且超越去年前十個(gè)月的總水平。

專家表示，銀行業(yè)綠色金融債券發(fā)行升溫，是受“雙碳”目標(biāo)及相關(guān)政策指引，同時(shí)也是銀行金融機(jī)構(gòu)自身加大優(yōu)質(zhì)綠色項(xiàng)目布局的結(jié)果。除了積極發(fā)行綠色金融債券，信貸向綠色低碳產(chǎn)業(yè)傾斜成為目前銀行業(yè)信貸投放的熱點(diǎn)方向。

發(fā)行持續(xù)升溫

中信銀行日前發(fā)布公告稱，該行2023年綠色金融債券已于5月16日在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行完畢，本期債券發(fā)行規(guī)模人民幣100億元，品種為3年期固定利率債券，票面利率為2.68%。

恒豐銀行也發(fā)布消息稱，2023年第一期綠色金融債券近日在銀行間市場(chǎng)成功發(fā)行，發(fā)行規(guī)模75億元，期限3年，票面利率2.83%，投資者認(rèn)購踴躍。興業(yè)銀行2023年第一期綠色金融債券日前也在全國(guó)銀行間市場(chǎng)成功發(fā)行，發(fā)行規(guī)模達(dá)到270億元，期限3年，票面利率2.77%，獲得2.5倍的超額認(rèn)購。

據(jù)了解，上述債券募集資金投向的綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目涉及節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)等多個(gè)領(lǐng)域。

今年以來，銀行業(yè)綠色金融債券發(fā)行繼續(xù)升溫。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至5月26日，商業(yè)銀行已經(jīng)發(fā)行綠色金融債券1833億元，在全市場(chǎng)綠色金融債券中占比超過57%。值得一提的是，這一發(fā)行規(guī)模已經(jīng)超過去年前十個(gè)月的總水平，較去年同期增長(zhǎng)約1.5倍。

支持綠色行業(yè)發(fā)展

光大銀行金融市場(chǎng)部宏觀研究員周茂華表示，綠色金融債券發(fā)行提速也反映出銀行金融機(jī)構(gòu)在加大優(yōu)質(zhì)綠色項(xiàng)目布局，同時(shí)反映出銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)綠色項(xiàng)目服務(wù)能力在提升。

據(jù)了解，除了發(fā)行綠色債券，加大綠色信貸投放、承銷綠色債券，也是近年來銀行業(yè)在綠色金融領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力的重點(diǎn)。

央行數(shù)據(jù)顯示，2022年末，本外幣綠色貸款余額達(dá)22.03萬億元，同比增長(zhǎng)38.5%，高于各項(xiàng)貸款增速28.1個(gè)百分點(diǎn)。中國(guó)證券報(bào)記者梳理年報(bào)數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，2022年末，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行綠色貸款規(guī)模均在萬億元級(jí)別。工商銀行、中信銀行、平安銀行等綠色貸款年增速均超過50%。部分城商行和農(nóng)商行的綠色貸款增速也較為迅猛。

走差異化之路

“綠色金融有望成為下個(gè)十年銀行最重要的增量業(yè)務(wù)發(fā)展方向之一，綠色貸款或在十年后成為第一大信貸投向。”中金公司相關(guān)分析人士表示，“我們預(yù)計(jì)未來十年綠色貸款復(fù)合增速在20%以上，年均新增約12萬億元；預(yù)計(jì)十年后新增貸款中綠色貸款占比或接近40%，超過基建貸款成為第一大投向；十年后，綠色貸款余額有望超過房地產(chǎn)貸款，僅次于基建，約占全部貸款余額的24%。”

目前，多家銀行正在從多維度加速推進(jìn)綠色低碳發(fā)展，在助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型的道路上不斷創(chuàng)新。例如，匯豐中國(guó)近期推出一項(xiàng)總額達(dá)300億元人民幣的綠色信貸基金，將在未來18個(gè)月內(nèi)進(jìn)行投放，通過兩個(gè)子基金分別支持中國(guó)內(nèi)地企業(yè)的境內(nèi)業(yè)務(wù)和跨境業(yè)務(wù)。境內(nèi)業(yè)務(wù)子基金主要為企業(yè)提供符合中國(guó)人民銀行綠色貸款標(biāo)準(zhǔn)的各類金融產(chǎn)品，重點(diǎn)支持傳統(tǒng)行業(yè)的綠色低碳轉(zhuǎn)型和新興綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，并為綠色低碳領(lǐng)域的“專精特新”中小企業(yè)提供融資傾斜。跨境業(yè)務(wù)子基金重點(diǎn)支持中國(guó)綠色產(chǎn)業(yè)“走出去”，為風(fēng)光電等新能源企業(yè)和新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈相關(guān)企業(yè)的海外業(yè)務(wù)提供金融支持。

業(yè)內(nèi)人士表示，在綠色金融方面，商業(yè)銀行應(yīng)該發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，走差異化之路。大型商業(yè)銀行在給予大型綠色項(xiàng)目利率優(yōu)惠、期限優(yōu)惠等方面具備優(yōu)勢(shì)；中小型銀行應(yīng)錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng)，利用自身的地緣優(yōu)勢(shì)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)鼐G色項(xiàng)目和地方政府的合作，下沉綠色民營(yíng)項(xiàng)目客群。