金融界2月26消息 第五屆全球財富管理論壇于2023年2月24日-26日在北京舉行。
針對銀行理財子公司的發展議題,工銀理財黨委委員、副總裁李雪松表示,銀行理財子公司在過去差異化發展的路上逐步清晰:
第一是回顧過去,銀行理財子公司專業化的效益逐步明顯,主要體現在以下幾個方面,第一是銀行理財子公司專業化的發展效益非常凸顯,經過幾年市場的檢驗,越來越側重于自己穩健型的特征,理財子專業化到了新的階段。
第二,銀行理財子公司服務實體經濟到達了新的高度,,在這方面經過這幾年的發展,銀行理財子公在連接國家戰略發展的需求、國家戰略部署、連接實體經濟、連接居民投資者的資產配置三方起到一個很好的紐帶和連接的作用,包括支持綠色金融ESG的發展等等方面我們都有自己獨到的特點。
第三,對客戶來講對市場來講,這樣的一種長期投資和價值投資越來越成為銀行理財子公司發展的新的風尚,通過這幾年的市場特別是去年市場大幅震蕩,理財子對未來發展的路思考得越來越清晰,這是第一點回顧過去,戰略差異化的特點越來越明顯。
立足當下,李雪松表示銀行理財子公司要把握好三個方面的平衡關系:
第一是風險和收益之間的關系,理財資管新規頒布很長時間了,對這個行業提出了非常明確的風險管理的要求,理財子經過這幾年的探索在這方面把握得越來越清晰,監管是我們的底線,風險防控是我們必須要遵守的一個紅線,只有在這個基礎之上我們創造自己的效益,包括我們有些業務上的創新、產品上的創新、服務方面的創新,我們要把握好第一點的關系就是風險和收益的關系,只有風險把握到位了,后續收益才能可持續性的發展。
第二,要把握好質和量的關系,理銀行理財子公司只有有自己的核心競爭能力,有這樣一種以風險有效把控的基礎紙上得持續性的核心競爭能力,無論是市場營銷的能力、風險把控的能力還是中后臺持續穩定運營的能力,所有綜合化的能力有了本質性的提升,才能有之后銀行理財子公司所追求的規模的提升、效益的提升,才能為渠道為客戶創造更好的價值。這是第二個把握好平衡關系。
第三,應該把握好競爭和合作之間的關系。經過這幾年的業務發展,銀行理財子公司理財子越來越開放,在這樣的狀況下一方面我們要保持自己的核心競爭能力,要有個差異化的競爭力的特色,無論是投研、營銷還是風險把控還是中后臺運營各個方面要有自己獨特的特色,才能在市場當中有所立足。
布局未來,有五個方面的能力需要我們著力提升:
第二,在渠道的服務能力方面我覺得也是要有所提升的。這種渠道的服務能力,我們理財子和同行業跟基金公司比較的話還有進一步提升的空間。因為這幾年我們在渠道服務能力在對渠道的運營維護方面,下一步在前臺的營銷、中臺的支持、后臺服務的支撐幾個方面還是需要比較大的能力提升空間和我們進一步努力的。
第三,客戶服務能力需要有所提升,也是基于前面兩點投研能力提升和渠道服務能力的提升。從產品端,要有多樣化的產品布局,是一種貨架式的產品布局,滿足不同客戶不同渠道乃至市場在千變萬化當中一定要有時刻準備好的適配的產品來滿足客戶的需求,這是在產品端。
第四,在服務國家發展戰略方面的能力要進一步提升。服務實體經濟,要做老百姓的銀行、人民的銀行,自然而然工銀理財就要做老百姓的理財公司、人民的理財公司,在這方面有這樣的責任擔當。
最后,數字化的運營能力我覺得要進一步提升。理財子經過這幾年的發展逐步在發展壯大,大家看到了規模、服務的渠道客戶的增長,數字化運維服務能力和行業中成熟的規范的資產管理機構相比有比較大的發展空間,下一步在數字化運營方面,誰把握了先機誰就是在市場競爭當中能夠贏取這方面的主動,對于渠道的把握對于客戶的把握乃至于公司未來持續化的健康的快速的發展才能立于不敗之地。
本文源自:金融界
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