持續發揮大行引領作用在綠色金融創新發展中始終勇立潮頭——專訪工商銀行副行

2022年是實施十四五規劃和二氧化碳排放峰值及碳中和目標的關鍵一年今年的《政府工作報告》提出，不斷改善生態環境，推動綠色低碳發展金融作為當代經濟發展的核心，在經濟綠色轉型和綠色發展過程中發揮著重要作用支持綠色發展是最近幾年來金融機構的重要任務之一

最近幾天，工商銀行副行長王在接受中國網財經采訪時表示:最近幾年來，工商銀行始終秉承大銀行的責任和擔當，堅持創新引領綠色金融發展，從政策體系，產品服務，風險管理，前沿研究等多方面不斷改進和完善綠色金融發展體系，在國內外綠色金融創新發展的浪潮中始終站在前列，不斷發揮大銀行的引領作用。

數據顯示，截至2022年6月末，工行綠色貸款余額超過3萬億元，綠色債券投資，綠色非標代理投資，綠色租賃融資余額超過5000億元綠色投融資的各項主要指標均處于市場領先地位

不斷完善綠色金融發展體系。

綠色金融是實現綠色發展，幫助實現二氧化碳排放峰值和碳中和目標的重要手段，也是實現金融業高質量發展的必然選擇在二氧化碳排放峰值和碳中和目標的指引下，越來越多的金融機構積極探索綠色金融的改革創新，打造綠色金融特色品牌

工商銀行作為大型國有銀行，堅持綠色發展理念，將綠色金融發展的要求融入發展戰略等各個方面，建立了較為完整的綠色金融發展體系，在綠色金融發展過程中有效發揮了引領作用告訴網財經記者，工行致力于政策體系，產品服務，風險管理，前沿研究等方面的創新，不斷健全和完善綠色金融發展體系

一是創新政策和制度安排，建立全面完善的綠色金融保障體系工行將綠色金融貫穿于金融服務和經營管理的各個環節，在投融資政策上充分突出綠色導向，前瞻性調整信貸布局，合理配置信貸資源在行業維度，將清潔能源，綠色交通，節能環保等重點領域定位為積極或適度進入行業，支持經濟資本占用，授權，定價，規模等差異化政策，在客戶維度，將企業技術，環保，能耗等指標嵌入重點行業客戶和項目的選擇標準中加強環境敏感領域投融資管理，通過金融手段積極支持產業轉型升級

二是創新服務手段，打造豐富靈活的綠色金融產品體系工行共發行7只海外綠色債券，總金額超過150億美元，其中2021年發行的全球多幣種碳中和海外綠色債券創下中國發行人發行綠色債券的最大規模，今年6月，工行成功發行國內首只商業銀行碳中和綠色金融債券，也是國內首只引用中歐可持續金融共同分類目標的綠色債券工行推出首批碳中性債券，可持續發展掛鉤債券等創新債券的投融資業務，推出市場首只ESG主題ETF基金和首只綠色金融主題理財產品中國工商銀行聯合中央國債登記結算有限責任公司，在業內率先發布基于最新市場標準，可追溯，可復制的中債—工銀綠色債券指數，為境內外投資者了解和投資中國綠色債券市場提供便捷渠道和參考

第三，創新智能風控機制，構建全流程環境，社會，治理風險防控體系在這方面，工行創造了多個行業第一一是在業內首創綠色投融資分類管理，根據ESG風險程度將投融資客戶劃分為四級十二類，實施差異化管理政策二是在業內率先建立ESG風險智能管控機制通過與第三方環境數據提供商合作，利用企業多維度的大數據信息，實現了企業環境信息的實時獲取和全業務流程的自動系統風險預警第三，最近幾天，工行發布了國內首個投融資綠色指南，為投融資業務ESG風險防控提供了豐富的操作指引，這是工行ESG風險管理的又一個里程碑此外，針對氣候風險，工行將氣候風險納入全面風險管理體系，積極開展氣候風險壓力測試，積極探索氣候風險的識別，評估，監測和控制我們還在探索建設投融資碳核算體系，深入研究投融資碳排放計量方法，為計量和管理氣候風險提供重要支撐

第四，創新前沿研究，建立協同綠色金融研究體系中國工商銀行是全球首家公布環境風險壓力測試結果的金融機構ESG指數和一帶一路綠色金融指數的發布，為量化全球金融業的環境風險提供了一種方法在中國人民銀行和中國金融學會綠色金融委員會的委托和指導下，工商銀行推進中英環境信息披露試點項目，牽頭起草《金融機構環境信息披露指南》，并由中國人民銀行作為行業標準正式發布，我們與相關機構聯合開發了在線氣候和環境風險分析工具，為一帶一路沿線金融機構管理環境風險提供支持

加大綠色信貸的投入

伴隨著二氧化碳排放峰值和碳中和目標的提出，銀行機構加大了對綠色信貸的投入，積極支持綠色低碳轉型，以綠色金融推動綠色產業發展。

據王介紹，最近幾年來，中國工商銀行不斷加大綠色信貸力度，出臺了一系列激勵和保障措施，綜合運用經濟資本占用，資本定價，績效考核，專項規模配置等手段推進綠色信貸，取得了明顯成效全行綠色貸款增速持續高于各項貸款增速，綠色貸款規模和增量均居同業前列

具體來說，一是實行差別化的信貸政策和經濟資本調節綠色產業的主要領域應定義為積極或適度進入的產業，降低經濟資本占用系數，以匹配授權等差異化信貸政策

二是全面實施綠色貸款內部資金轉移價格激勵此外，人民銀行積極推動實施煤炭清潔高效利用碳減排支持工具和專項再貸款政策，并對兩類貸款制定了相應的FTP優惠政策

三是優化考核機制將綠色信貸增長，產品創新等綠色金融發展指標納入分支機構績效考核指標體系，通過提高考核分值比重，擴大分級差異等方式，充分發揮考核指揮棒作用

四是制定綠色貸款年度計劃安排綠色貸款專項規模，優先保證綠色產業信貸

同時，ESG風險控制也是綠色金融的重要組成部分加強ESG風險控制，對于引導更多信貸資源投向綠色產業，促進綠色金融健康持續發展具有重要意義

在ESG風險管控方面，工行的具體做法包括:一是全面推行投融資綠色分類管理根據投融資的綠色程度，即投融資對環境的影響和面臨的ESG風險，將投融資分為四大類十二項，實行差異化的投融資政策管理，覆蓋范圍從貸款逐步擴大到債券，理財，租賃，保險等各類投融資業務

二是制定投融資綠色指南通過明確ESG風險識別的重點，最低準入標準，優秀標準和綠色投資領域，可以有效提高ESG風險防控的有效性和針對性《指南》從環境污染防治，氣候變化應對，生物多樣性保護，安全生產和職業健康等八個方面，制定了適用于所有行業的ESG風險識別和防范的總體要求，并對火電，鋼鐵等十大行業制定了行業專用的綠色指南

三是加強環境敏感行業的風險管理合理控制環境敏感行業的融資投入，提高對企業技術，能耗，工藝，環保等關鍵指標的要求，前瞻性地退出ESG風險高的企業融資，特別是對涉及重金屬排放的行業制定嚴格的投融資控制規定

四是加強綠色金融全過程管理ESG風險管控嵌入投融資業務流程的各個環節，如盡職調查，審批，合同簽訂，資金撥付，投后管理等借助大數據系統，對相關風險進行動態監測和預警管控，有效提高了風險管控的及時性和準確性

繼續貢獻工行的智慧和力量。

長期以來，工行始終堅持經濟責任和社會責任相統一，致力于打造國際領先的綠色銀行，成為具有良好國際聲譽的綠色銀行對于下一步綠色金融的布局，王京武進進一步表示，十四五期間，我國生態文明建設進入以減碳為重點戰略方向的關鍵時期，這對商業銀行綠色低碳轉型提出了新的更高要求面對經濟社會發展的重大戰略轉型，工行將全面，準確，全面貫徹新發展理念，從五個方面為推動綠色金融發展不斷貢獻工行的智慧和力量

一是科學構建轉型路徑，有序推進投融資綠色低碳轉型統籌考慮投融資綠色低碳轉型與能源安全，產業鏈供應鏈安全，糧食安全，人民正常生活和金融穩定的關系，處理好發展與減排，整體與局部，短期與中期，長期的關系，與國家雙碳目標的內在要求保持一致，防止一刀切，運動式減碳，規避系統性金融風險

二是借助金融科技賦能綠色金融管理模式借助大數據，物聯網，人工智能等新技術，建設綠色金融信息智能采集系統，研發綠色業務智能識別分類方法，優化升級ESG風險管理系統，積極探索投融資碳核算，生態保護紅線圖，氣候風險識別等新領域，從而不斷提高綠色財務管理的系統化，自動化和智能化水平

三是加大創新探索力度，豐富產品服務體系綜合運用貸+債+股+代+租+托全方位融資手段，構建更加多層次，多元化，全鏈條的金融服務體系研究綠色金融，氣候投融資等領域的新模式，新業態，提供更具特色的綠色金融創新產品和服務探索面向客戶的低碳轉型服務，根據客戶低碳轉型的差異化資金需求，為客戶定制轉型方案，以綜合金融服務幫助高碳客戶逐步減碳

四是內化綠色發展理念，不斷提升自身績效積極倡導綠色辦公，綠色運營，綠色采購，綠色出行，將節能減排內化為基本理念和自覺行動，完善綠色低碳運營模式，建立健全內部碳管理和能源管理體系，探索帶動供應商等利益相關方踐行低碳環保理念的途徑

第五，參與綠色金融國際合作，凝聚綠色發展共識積極參與綠色金融，氣候投融資，環境信息披露相關標準的制定，深化綠色金融領域的國際合作與對話，與全球同行一道，通過業務合作，平臺共享，標準互通，經驗共享，氣候變化和生物多樣性保護等問題的能力建設，共同為全球綠色發展做出貢獻